Получите консультацию
бесплатно
Ваша заявка принята!
Юрист свяжется с вами в ближайшее время
Консультация юриста онлайн. Ответ на сайте в течение 15 минут
Поле обязательно для заполнения
Введите номер телефона для связи
Последние вопросы по теме: «финансовые махинации»

Мошенничество при получении кредита

мой бывший муж М. взял потребительские кредиты и автокредит на общую сумму 1,5 млн. рублей. я полгода проводила собственное расследование и если мои догадки верны, то суть следующая. М. официально нигде не работает, поэтому его гражданская жена, которая работает в одной крупной фирме ( ООО ...), сделала ему запись в трудовую, что он работает в этой же фирме уже давно. подпись бухгалтера кто то из них тоже подделал, как и печати в справках НДФЛ. Директор фирмы узнал об этой афере уже слишком поздно. Когда с банков звонили, она отвечала что М.действительно здесь работает. с автокредитом еще интереснее. После того, как банк дал его, спустя несколько дней машину М. заложил в каком то залоговом центре. проходит 3 месяца. Он никому ничего не платит. Специалистов банков, звонящих ему, "кормит" обещаниями. Ребята с залогового центра машину забрали. (банк еще и не знает этого). в итоге прошло уже 6 мес, ни копейки никому он не заплатил. куда деньги дел вообще не ясно.он ходит, довольный самим собой и ничего не боится. У него изымать приставам нечего. По прописке все имущество куплено мною еще до брака с ним. К нам уже месяц звонят ребята из службы по взысканию задолженности. но только звонят. он к телефону не подходит, на сотовый не отвечает. неужели и правда ему ничего не грозит? а если и грозит то когда? чего ждать мне дальше? спасибо.

Светлана, г. Красноярск
финансовые махинации
 
Юрист: Лев Сигал
сейчас онлайн

Здравствуйте, уважаемый пользователь!

Ему ничего не грозит, если он не обладает никаким имуществом.

Перечень имущества, на которое не может быть наложено взыскание, содержится в статье 446 ГПК РФ http://www.consultant.ru/popular/gpkrf/8_61.html#p3833

 
Юрист: Александр Бугров
сейчас онлайн

"мой бывший муж М." "чего ждать мне дальше?"

Зачем вам все это?

 

Законно ли меня полагаю виновным в махинациях с бюджетными средствами?

Здравствуйте! Прошу помочь советом по ситуации.

Я работаю делопроизводителем в детском саду. У нас КРУ обнаружила финансовые махинации, которые совершал наш бухгалтер. Оказалось так, что я так же втянут в них и вот каким образом. Я писал заявления на предоставление материальной помощи, мне ее переводили на зарплатную карту, я ее получил. но оказалось, что во-первых бухгалтер мои заявления уничтожила, а зачисление этой помощи делала как-то через не облагаемые налогами счета, после чего сумма налога просто забирала себе. Теперь доказать, что я получал помощь законно нет возможности - заявления-то уничтожены... Во-вторых.

Полгода назад умерла заведующая детским садом. Средства для её похорон так же перечислили на мою зарплатную карту, чтобы я эти средства вручил родственникам умершей. Что я и сделал (родственники это всегда могут подтвердить). С этими средствами бухгалтер поступила так же, как с моей материальной помощью - провела их через не облагаемые налогом счета, сумму налогов присвоив себе. В итоге мне предписано вернуть в городской бюджет и всю свою материальную помощь, и эти средства на похороны заведующей, которые прошли через мою зарплатную карту.

Что мне делать в этой ситуации? Есть ли какое-то разграничение ответственности в этих случаях? Может, учитывая основную вину бухгалтера, мне должны определить вернуть лишь часть этих средств, предназначавшиеся для похорон? Как отстоять то, что я не виновен в бухгалтерских махинациях и честно получал свои деньги, а то что мне не предназначалось - передал по-назначению (и родственники умершей заведующей это всегда подтвердят). Чем чревата для меня эта ситуация? На данный момент только вынесено определение со стороны главы города, чтобы я вернул эти все деньги в бюджет. Общая сумма - 110 тысяч рублей. Из них 70 тысяч - компенсация родственником умершей заведующей, 40 тысяч - моя материальная помощь. Спасибо большое, надеюсь на ответ и ваш совет.

Семен, г. Ростов-на-Дону
финансовые махинации
 
Юрист: Вадим Дробышев
сейчас онлайн

Насколько я понял речи об уголовном преследовании Вас не идет. Однако акт проверки КРУ скорее всего будет «достоянием» следственного органа. Полагаю, что доказать что-либо КРУ Вы не сможете. У них другая задача в сравнении со следственными органами. Они проверяют правильность и законность расходования бюджетных средств. Следственные органы ищут виновных в хищениях бюджетных средств. Если Вы писали заявления о предоставлении материальной помощи, они должны были быть адресованы заведующей, а не бухгалтеру, пройти регистрацию в соответствующем журнале, т.е. оставить след.

 

Интернет-мошенничество

здравствуйте. такая проблема: вчера договорился с людьми о сделке. товар на деньги. В общем предоплату я внес. остальную часть, по словам продавцов, я должен был заплатить после доставки товара. дали номер человека, с которым нужно было связаться. дали копию паспорта как гарантию и все. после перевода суммы не могу связаться ни с продавцом, ни с курьером. хотелось бы вернуть как-то деньги. это возможно через заявление какое-нибудь?

Владислав, г. Новосибирск
финансовые махинации
 
Юрист: Сергей Берестов
сейчас онлайн

Владислав, добрый день!

На мой взгляд, Вам следует обратиться в полицию с заявлением о совершении в отношении Вас преступления. В заявлении укажите все известные Вам контакты лиц, с которыми договаривались о сделке.

 
Юрист: Сергей Берестов
сейчас онлайн

Владислав, Вам также необходимо будет подтверждать с помощью каких-либо документов, что Вы внесли предоплату (платежное поручение и т.п.).

 

Мошенничество с деньгами при ДТП?

Произошла автомобильная авария, участники три машины. Стоя на светофоре, в зад нам въехала девушка, мы по инерции въехали в спереди стоящий автомобиль. Девушка, которая находилась за рулем машины не была вписана в страховку... С ее стороны на место происшествия приехал молодой человек и объяснил, что он сам является сотрудником ГАИ, сказал, что если все участники не подтвердят, что за рулем сидел хозяин машины, а не девушка, то никто страховых выплат не получит!!! Оказал давление и напугал этим... Все подтвердили то, что за рулем находился молодой человек (хозяин автомобиля). Но все это вскрылось, сейчас идет разбирательство в УВД. Но вопрос в страховых выплатах. Ущерб оценили и деньги нам перевили, после чего отправили их обратно в Москву, мотивируя это тем,что открылись новые обстоятельства. Вызвали к себе в компанию в кабинет директора, где директор объяснил, что или вы пишите заявление об отказе в выплатах, но это будет считаться как мошенничество или мы переводим вам деньги и вы все ровно мошенники!!!! Нам перевели деньги, но мы ими не пользуемся пока... лежат на карте! ЧТО ДЕЛАТЬ????? ЭТО СТАТЬЯ? И кто возместит ущерб при аварии, если не страховая?

саша, г.
финансовые махинации
 
Юрист: Анна Проворова
сейчас онлайн

Никакого мошенничества в Ваших действиях нет, Вы чужое имущество не присваивали. Можете пользоваться деньгами.

Статья 159. Мошенничество
[Уголовный кодекс РФ]
[Глава 21]
[Статья 159]

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или
приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления
доверием, -


наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в
размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до
одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти
часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо
ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами
на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо
лишением свободы на срок до двух лет.


2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -


наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере
заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет,
либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов,
либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными
работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного
года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с
ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

 
Юрист: Алексей Исаков
сейчас онлайн

Здравствуйте! Согласно статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации мошенничество это хищение чужого имущества или
приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления. Вы никого не обманывали и доверием не злоупотребляли и описанных Вами Ваших действиях состава мошенничества нет. А мошенничество или нет какие-либо действия решают полиция и суд, а не страховая компания. Страховая компания — не представители власти.

 

Страхование при лизинге - узаконенное мошенничество

По договору лизинга платил КАСКО 2,5 года, сумма 190 тыс. год. При страховом случае страховая тянет время.

Как поставить СК на место или вернуть деньги, так как СК не выполняет своих обязательств

Андрей, г. Екатеринбург
финансовые махинации
 
Юрист: Антон Пряничников
сейчас онлайн

Добрый день! Если у вас все необходимые в соответствии с Правилами страхования документы поданы, то можете общаться в суд. Надзор за деятельностью субъектов страхового дела осуществляет Банк России (Центральный банк, а именно Служба по финансовым рынкам ЦБ России) куда вы можете написать жалобу.

 
Юрист: Александр Владимирович—Падва
сейчас онлайн

Пишите претензию в СК для начала...

 
Юрист: Юрий Александров
сейчас онлайн

Самая эффективная борьба со страховой компанией — это подача иска в суд о взыскании страхового возмещения. Для этого произведите оценку ущерба автомобиля (обратитесь к независимому оценщику). Далее подайте иск в суд с требованиями о взыскании этой суммы, процентов за задержку выплаты по ст. 395 ГК РФ, судебных расходов и т.д. Суды, как правило, охотно удовлетворяют такие иски.

 

Денежное мошенничество, нужно вернуть деньги

Здравствуйте.

Случилась такая, достаточно типичная ситуация, на которую я всё-таки повёлся.

19 августа дело было.

Есть скриншот, с номером объявления, описанием и фотографиями.

Продавался фотоаппарат Canon 5D Mark III. По цене в 45 000 рублей.

С описанием, что продаётся он в одной из церквей Московской области, в связи с уездом "Владыки".

Я позвонил ради интереса, зная, что мошенников много, сразу ожидал, что номер липовый и никто мне не ответит, но ответил мужчина, с явным церковным акцентом, доброжелательный, Всё время твердил "спаси господь".

Я сказал, что подумаю, что у меня есть друзья в Москве, они приедут, проверят, заберут.

На следующий день звоню, мне отвечает этот же человек, говорит, что Владыка сказал скинуть цену ещё на 15 000 и отдать как можно скорее фотоаппарат, либо его отдадут прихожанам, что это вовсе не вопрос денег, и что либо сегодня, либо никогда.

Я, конечно, кинулся звонить другу, но это был вторник, а освободиться он мог лишь в субботу, тем более, что дорога займёт 2 часа в одну сторону.

Я поинтересовался у продавца о возможности пересылки, он сказал, что могут отправить наложенным платежом, с задатком в 15 000, так как там взымается плата в 4% от суммы, чтобы было дешевле для обеих сторон.

Так же упомянут про объектив, который тоже, якобы приложит к посылке, я осмотрю, если не захочу покупать - верну обратно.

Рассказывать про всякие бумажки храма о возврате денег, о священной гарантии и прочей ерунде, которую мне говорил этот человек - не буду.

Деньги я переслал через платёжную систему qiwi с привязанной карты другого банка.

Этот человек сказал, что поехал отправлять, я подождал до вечера, но никаких вестей не было. Телефон выключил продавец, последний раз ответил по эмейлу вечером, что он проважает владыку на самолёт (отправлено было через мобильный)

На этом нет ни связи, ни денег, ни фотоаппарата.

Обращался с этим вопросом в Qiwi, но они проигнорировали.

В Полицию её не писал, сперва хотелось бы узнать у Вас, куда мне можно обратиться с данной проблемой?

Телефон наверняка на кого-то оформлен, а адрес почты сотрудникам правоохранительных органов могут предоставить, с помощью чего будет вычислен мошенник.

Roman, г. Сочи
финансовые махинации
 
Юрист: Юлия Сушкова
сейчас онлайн

159 УК. Мошенничество. Необходимо обратиться в полицию, причем чем быстрее тем лучше. Представите им все вышеуказанные данные + детализацию вашего телефона за месяц. Судебной перспективы у данного дела фактически не будет. Маловероятно что мошенника вычислят, но шанс есть.

 

Мошенничество в сфере банковского кредитования

Здравствуйте. Моя мама стала жертвой мошенников, пойдя у них на поводу и взяв кредиты в трёх банках. Ей отдали 30 процентов суммы, забрав договоры и 70 процентов суммы, пообещав закрыть кредиты в течение месяца. Сейчас банки требуют оплаты кредитов, а группы товарищей и след простыл. Общая сумма кредитов составляет 350 тысяч рублей. Мама оплату производить не может. Каковы могут быть наши действия? Может ли она подать заявление о мошенничестве в полицию?

Раиса, г. Волгоград
финансовые махинации
 
Юрист: Илья Костромов
сейчас онлайн

Раиса,

подать заявление, конечно же, можно. Любой гражданин имеет право обратиться с заявлением о преступлении.

Будет ли возбуждено по данному факту уголовное дело — это вопрос ещё тот. Какие имеются доказательства того, что маме эти мошенники что-то обещали? Есть долговые расписки или что?

Одно скажу: гражданско-правовую ответственность за погашение коедитов перед банками несёт Ваша мама. Ведь подписывала договора и получала в банках деньги она сама, так? никто её подпись не подделывал?

Ситуация достаточно типичная. Ваш случай далеко не единичный.

Посоветовать могу следующий алгоритм действий:

1) заявление в полицию подайте, хуже от этого не будет

2) банкам разъясните, что платить по кредитам не имеете возможности. Кредиторы обратятся в суд.

Позаботьтесь о том, чтобы у мамы не было имущества, на которое можно обратить взыскание ( денги на счетах в банках, домик в деревне, автомашина и т.д). На единственное жильё взыскание не обращается. Из маминой пенсии судебный пристав может забирать не более 50%.

 
Была ли эта статья для вас полезной?
0
0
Поделиться:
Мы рады, что статья была полезной для вас
Информация на сайте могла устареть, рекомендуем обратиться к юристу для уточнения вашего вопроса.
Поле обязательно для заполнения
Введите номер телефона для связи
Ваша заявка принята!
Юрист свяжется с вами в ближайшее время
Ваша заявка принята!
Юрист свяжется с вами в ближайшее время
  • Кратко опишите проблему и оставьте свои контактные данные
  • В течении 5 минут с вами свяжется юрист и ответит на ваши вопросы
  • Вы получаете развернутый ответ юриста и знаете как действовать
    дальше
Поле обязательно для заполнения Введите номер телефона для связи
Бесплатная консультация юриста
Задайте свой вопрос бесплатно! Специалисты нашего центра помогут вам.
У вас есть вопрос к юристу?
Готовы задать вопрос сейчас?
Вы уверены что вам не требуется помощь профессионала?
Это бесплатно, быстро и удобно! Вы можете получить консультацию просто позвонив по телефону:
7 499 938-63-51