Финансовые махинации

Мошенничество при получении кредита

мой бывший муж М. взял потребительские кредиты и автокредит на общую сумму 1,5 млн. рублей. я полгода проводила собственное расследование и если мои догадки верны, то суть следующая. М. официально нигде не работает, поэтому его гражданская жена, которая работает в одной крупной фирме ( ООО ...), сделала ему запись в трудовую, что он работает в этой же фирме уже давно. подпись бухгалтера кто то из них тоже подделал, как и печати в справках НДФЛ. Директор фирмы узнал об этой афере уже слишком поздно. Когда с банков звонили, она отвечала что М.действительно здесь работает. с автокредитом еще интереснее. После того, как банк дал его, спустя несколько дней машину М. заложил в каком то залоговом центре. проходит 3 месяца. Он никому ничего не платит. Специалистов банков, звонящих ему, "кормит" обещаниями. Ребята с залогового центра машину забрали. (банк еще и не знает этого). в итоге прошло уже 6 мес, ни копейки никому он не заплатил. куда деньги дел вообще не ясно.он ходит, довольный самим собой и ничего не боится. У него изымать приставам нечего. По прописке все имущество куплено мною еще до брака с ним. К нам уже месяц звонят ребята из службы по взысканию задолженности. но только звонят. он к телефону не подходит, на сотовый не отвечает. неужели и правда ему ничего не грозит? а если и грозит то когда? чего ждать мне дальше? спасибо.

Законно ли меня полагаю виновным в махинациях с бюджетными средствами?

Здравствуйте! Прошу помочь советом по ситуации.

Я работаю делопроизводителем в детском саду. У нас КРУ обнаружила финансовые махинации, которые совершал наш бухгалтер. Оказалось так, что я так же втянут в них и вот каким образом. Я писал заявления на предоставление материальной помощи, мне ее переводили на зарплатную карту, я ее получил. но оказалось, что во-первых бухгалтер мои заявления уничтожила, а зачисление этой помощи делала как-то через не облагаемые налогами счета, после чего сумма налога просто забирала себе. Теперь доказать, что я получал помощь законно нет возможности - заявления-то уничтожены... Во-вторых.

Полгода назад умерла заведующая детским садом. Средства для её похорон так же перечислили на мою зарплатную карту, чтобы я эти средства вручил родственникам умершей. Что я и сделал (родственники это всегда могут подтвердить). С этими средствами бухгалтер поступила так же, как с моей материальной помощью - провела их через не облагаемые налогом счета, сумму налогов присвоив себе. В итоге мне предписано вернуть в городской бюджет и всю свою материальную помощь, и эти средства на похороны заведующей, которые прошли через мою зарплатную карту.

Что мне делать в этой ситуации? Есть ли какое-то разграничение ответственности в этих случаях? Может, учитывая основную вину бухгалтера, мне должны определить вернуть лишь часть этих средств, предназначавшиеся для похорон? Как отстоять то, что я не виновен в бухгалтерских махинациях и честно получал свои деньги, а то что мне не предназначалось - передал по-назначению (и родственники умершей заведующей это всегда подтвердят). Чем чревата для меня эта ситуация? На данный момент только вынесено определение со стороны главы города, чтобы я вернул эти все деньги в бюджет. Общая сумма - 110 тысяч рублей. Из них 70 тысяч - компенсация родственником умершей заведующей, 40 тысяч - моя материальная помощь. Спасибо большое, надеюсь на ответ и ваш совет.

Интернет-мошенничество

здравствуйте. такая проблема: вчера договорился с людьми о сделке. товар на деньги. В общем предоплату я внес. остальную часть, по словам продавцов, я должен был заплатить после доставки товара. дали номер человека, с которым нужно было связаться. дали копию паспорта как гарантию и все. после перевода суммы не могу связаться ни с продавцом, ни с курьером. хотелось бы вернуть как-то деньги. это возможно через заявление какое-нибудь?

Мошенничество с деньгами при ДТП?

Произошла автомобильная авария, участники три машины. Стоя на светофоре, в зад нам въехала девушка, мы по инерции въехали в спереди стоящий автомобиль. Девушка, которая находилась за рулем машины не была вписана в страховку... С ее стороны на место происшествия приехал молодой человек и объяснил, что он сам является сотрудником ГАИ, сказал, что если все участники не подтвердят, что за рулем сидел хозяин машины, а не девушка, то никто страховых выплат не получит!!! Оказал давление и напугал этим... Все подтвердили то, что за рулем находился молодой человек (хозяин автомобиля). Но все это вскрылось, сейчас идет разбирательство в УВД. Но вопрос в страховых выплатах. Ущерб оценили и деньги нам перевили, после чего отправили их обратно в Москву, мотивируя это тем,что открылись новые обстоятельства. Вызвали к себе в компанию в кабинет директора, где директор объяснил, что или вы пишите заявление об отказе в выплатах, но это будет считаться как мошенничество или мы переводим вам деньги и вы все ровно мошенники!!!! Нам перевели деньги, но мы ими не пользуемся пока... лежат на карте! ЧТО ДЕЛАТЬ????? ЭТО СТАТЬЯ? И кто возместит ущерб при аварии, если не страховая?

Страхование при лизинге - узаконенное мошенничество

По договору лизинга платил КАСКО 2,5 года, сумма 190 тыс. год. При страховом случае страховая тянет время.

Как поставить СК на место или вернуть деньги, так как СК не выполняет своих обязательств

Денежное мошенничество, нужно вернуть деньги

Здравствуйте.

Случилась такая, достаточно типичная ситуация, на которую я всё-таки повёлся.

19 августа дело было.

Есть скриншот, с номером объявления, описанием и фотографиями.

Продавался фотоаппарат Canon 5D Mark III. По цене в 45 000 рублей.

С описанием, что продаётся он в одной из церквей Московской области, в связи с уездом "Владыки".

Я позвонил ради интереса, зная, что мошенников много, сразу ожидал, что номер липовый и никто мне не ответит, но ответил мужчина, с явным церковным акцентом, доброжелательный, Всё время твердил "спаси господь".

Я сказал, что подумаю, что у меня есть друзья в Москве, они приедут, проверят, заберут.

На следующий день звоню, мне отвечает этот же человек, говорит, что Владыка сказал скинуть цену ещё на 15 000 и отдать как можно скорее фотоаппарат, либо его отдадут прихожанам, что это вовсе не вопрос денег, и что либо сегодня, либо никогда.

Я, конечно, кинулся звонить другу, но это был вторник, а освободиться он мог лишь в субботу, тем более, что дорога займёт 2 часа в одну сторону.

Я поинтересовался у продавца о возможности пересылки, он сказал, что могут отправить наложенным платежом, с задатком в 15 000, так как там взымается плата в 4% от суммы, чтобы было дешевле для обеих сторон.

Так же упомянут про объектив, который тоже, якобы приложит к посылке, я осмотрю, если не захочу покупать - верну обратно.

Рассказывать про всякие бумажки храма о возврате денег, о священной гарантии и прочей ерунде, которую мне говорил этот человек - не буду.

Деньги я переслал через платёжную систему qiwi с привязанной карты другого банка.

Этот человек сказал, что поехал отправлять, я подождал до вечера, но никаких вестей не было. Телефон выключил продавец, последний раз ответил по эмейлу вечером, что он проважает владыку на самолёт (отправлено было через мобильный)

На этом нет ни связи, ни денег, ни фотоаппарата.

Обращался с этим вопросом в Qiwi, но они проигнорировали.

В Полицию её не писал, сперва хотелось бы узнать у Вас, куда мне можно обратиться с данной проблемой?

Телефон наверняка на кого-то оформлен, а адрес почты сотрудникам правоохранительных органов могут предоставить, с помощью чего будет вычислен мошенник.

Мошенничество в сфере банковского кредитования

Здравствуйте. Моя мама стала жертвой мошенников, пойдя у них на поводу и взяв кредиты в трёх банках. Ей отдали 30 процентов суммы, забрав договоры и 70 процентов суммы, пообещав закрыть кредиты в течение месяца. Сейчас банки требуют оплаты кредитов, а группы товарищей и след простыл. Общая сумма кредитов составляет 350 тысяч рублей. Мама оплату производить не может. Каковы могут быть наши действия? Может ли она подать заявление о мошенничестве в полицию?