Получите консультацию
бесплатно
Ваша заявка принята!
Юрист свяжется с вами в ближайшее время
Консультация юриста онлайн. Ответ на сайте в течение 15 минут
Поле обязательно для заполнения
Введите номер телефона для связи
Последние вопросы по теме: «мошенничество в банковской сфере»

Мошенничество по кредиту

Здравствуйте! что мне делать ,если связной банк требует меня погасит задолжность по кредиту которого я не брал?

александр, г. Курск
мошенничество в банковской сфере
 
Юрист: Дмитрий—Стихин
сейчас онлайн

Добрый день, Александр!

Вы можете отказаться погашать задолженность, предложив Банку обратиться в суд. В ходе судебного процесса Банк должен будет доказать, что кредитный договор с Вами был заключен и Вы получили денежные средства.

Кроме того, в соответствии со ст.812 ГК РФ  Заемщик вправе оспаривать договор займа по его безденежности, доказывая, что деньги или другие вещи в действительности не получены им от займодавца или получены в меньшем количестве, чем указано в договоре.

Если в процессе оспаривания будет установлено, что деньги или другие вещи в действительности не были получены от займодавца, договор займа считается незаключенным.

 
Юрист: Евгений—Горбач
сейчас онлайн

Добрый день!

Вопрос поставлен не совсем корректно. Необходимо было указать на что ссылается банк. Дело в том, что Вы могли не брать кредит, но являетесь имущественным поручителем по кредитному договору и несете солидарную ответственность с должником.

Также с Вас могут требовать погашения долга в части имущества, которое Вы унаследовали от должника по кредиту.

Потребуйте у банка письменную претензию с указание оснований для предъявления Вам соответствующих требований.

Возможно, Вы действительно стали жертвой мошеннических действий (не редкостью является получение кредитов по утерянному/поддельному/копии паспорта по сговору с работником банка).

Тогда необходимо будет обратиться в правоохранительные органы.

С уважением, Евгений

 
Юрист: Вадим—Балтенков
сейчас онлайн

Здравствуйте.

Ничего делать не надо. Не брали, значит не должны платить. Банк считает, что брали? Пусть подает в суд и докажет.

 
Юрист: Ольга—Степанова
сейчас онлайн

Здравствуйте.

Возможно кто-то воспользовался вашим утерянным или украденным ранее паспортом. Разберитесь с банком, запросите документы, выписки  с вашей подписью подтверждающие кредит, если кредитом кто-то воспользовался с учетом ваших паспортных данных, обращайтесь в полицию.

 

Мошенничество

здравствуйте! ситуация такова-была похищена моя банковская карта виза электрон, мошенники воспользовавшись ею не зн

здравствуйте! ситуация такова-была похищена моя банковская карта виза электрон, мошенники воспользовавшись ею не зная пин-кода отоварились по ней в магазинах на хорошую сумму.уголовное дело идет -мошенников нашли-и понимаю суд будет требовать взыскать материальный ущерб с мошенников.Однако они не из благополучных семей.С них будет нечего взять.Я подал в суд на магазины с требованием возместить ущерб с них-т.к. они позволили отпустить товары по моей карте без пинкода и без наличия каких либо документов.прошу помочь с ответом

ая пин-кода отоварились по ней в магазинах на хорошую сумму.уголовное дело идет -мошенников нашли-и понимаю суд будет требовать взыскать материальный ущерб с мошенников.Однако они не из благополучных семей.С них будет нечего взять.Я подал в суд на магазины с требованием возместить ущерб с них-т.к. они позволили отпустить товары по моей карте без пинкода и без наличия каких либо документов.прошу помочь с ответом

Александр, г.
мошенничество в банковской сфере
 
Юрист: Ольга—Строгонова
сейчас онлайн

Здравствуйте, Александр.


Подойдя в один прекрасный день к банкомату с невинным желанием заиметь немного наличности, вы вдруг обнаружили, что денег:

а) вообще нет;
б) сегодня ну очень мало, а вчера было ну очень много.

Как можно быстрее звоним в банк и сообщаем о случившемся. У вас нет телефона отдела пластиковых карт вашего банка или круглосуточной службы поддержки клиентов?! Неудивительно, что вас обокрали... При получении конверта с пластиковой картой настоятельно рекомендуем записать эти номера на мобильный или в блокнот, если вы им еще пользуетесь. Получив от вас сообщение, банк блокирует карту.

Далее следуем в полицию, да не в простое отделение, а прямиком в отдел или управление по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП, УБЭП). Пишем заявление и даем объяснения - в общем, сообщаем оперативникам всю интересующую их информацию.

Пришло время пообщаться с сотрудниками банка. Заказываем выписку с перечнем транзакций (денежных операций, проводившихся с помощью вашей карты). Естественно, что мы там обнаружим не известные нам транзакции. Пишем заявление в произвольной форме об отказе от этих транзакций. Копию с отметкой о получении заявления храним у себя. В банке вам сообщат, что по вашему случаю будет проведено служебное расследование, сроки проведения которого могут колебаться от нескольких недель до нескольких месяцев. По итогам расследования вам будет сообщено о принятом банком решении.

Пока длится расследование, не нужно сидеть сложа руки. С большой долей вероятности деньги с банка придется выцарапывать через суд, поэтому будем запасаться доказательствами. Обеспечиваем себе алиби, то есть наша задача доказать, что момент хищения мы находились в совсем другом месте в окружении совсем других людей. В этом нам помогут:
свидетели;

документы - ж/д - авиабилеты, больничные справки, протоколы об административных правонарушениях и т.д.;

видеозаписи с камер, установленных в банкомате, либо камер наружного наблюдения, расположенных поблизости. Записи просто так вам никто не отдаст, так что придется либо договариваться за деньги, либо действовать через сотрудников ОБЭП, которые, как мы помним, собирают материал по нашему заявлению.

По окончании банковского расследования вы либо получаете деньги, либо вам вежливо в этом отказывают. Дальше уже решать вам: обращаться в суд или нет.

Если вы решили судиться с банком, то приготовьтесь к хорошей драке, так как:

банк будет до конца отстаивать свою позицию;
банки не держат в штате плохих юристов.

И это несмотря на то, что спор регулируется Законом «О защите прав потребителей», однако обязанность доказать свою позицию еще никто не отменял. Поэтому, если вы не профессиональный юрист, настоятельно рекомендуем воспользоваться его услугами.

Ваша задача - убедить суд в том, что снятие денег с вашего счета производилось без вашего ведома. При этом, реплики банковских юристов о ненадлежащем хранении вами информации о карте можно пресекать требованием доказать факт ненадлежащего хранения или использования, а это практически недоказуемо, если вы только сами не заявите, что стоя у банкомата громко выкрикивали номер своего ПИН-кода и только глухой с ленивым его не записали.

Даже гроза всех банков, а именно Центральный банк РФ, озадачился этой проблемой и не удержался порекомендовать от себя что-нибудь эдакое владельцам пластиковых карт. Рекомендации содержатся в Письме Центрального банка РФ от 7 декабря 2007 г. № 197-Т «О рисках при дистанционном банковском обслуживании»:

исключить возможность неправомерного получения персональной информации пользователей систем ДБО (не передавать неуполномоченным лицам);
осуществлять операции с использованием банкоматов, установленных в безопасных местах (в государственных учреждениях, подразделениях банков, крупных торговых комплексах, гостиницах, аэропортах и т.п.);
не использовать банковские карты в организациях торговли и обслуживания, не вызывающих доверия;
при совершении операций с банковской картой без использования банкоматов не выпускать ее из поля зрения;
не пользоваться устройствами, которые требуют ввода ПИН-кода для доступа в помещение, где расположен банкомат;
не использовать ПИН-код при заказе товаров либо услуг по телефону/факсу или по сети Интернет;
при наличии возможности, предоставляемой кредитной организацией, использовать реквизиты карты одноразового использования (так называемой "виртуальной карты") для осуществления оплаты товаров либо услуг через сеть Интернет;
пользоваться услугой SMS-оповещения о проведенных операциях с применением ДБО (в случае возможности получения такой услуги);
осуществлять информационное взаимодействие с кредитной организацией только с использованием средств связи (мобильные и стационарные телефоны, факсы, интерактивные web-сайты/порталы, обычная и электронная почта и пр.), реквизиты которых оговорены в документах, получаемых непосредственно в кредитной организации.

источник: http://www.rb.ru/biz/documents_life/finance_guides/2009/10/29/134003.html

С Уважением.

 

Мошенничество банка против заёмщика

вопрос такой.Банк Ренессанс Капиталл.Мне нужен был кредит 700000рублей.В условиях договора прописывается "общая сумма кредита(общая сумма кредита включает в себя Комиссию за подключение к Программе страхования по кредитному договору)6980000(рубли)"На кредитной карте фактически у меня сумма 500000рублей.Оказалось,что Комиссия за подключение к Программе страхования составила 198000рублей. Хотя ни в кредитном договоре,ни в договоре страхования не прописанно этой суммы,иначе я ни за что не подписался бы под этим.И в данный момент я выплачиваю по 26000рублей как за сумму взятую в кредит в 698000руб.,хотя,фактически получил 500000руб.Разве это не подходит к ст.159УКРФ к введение в заблуждение искожением фактов и умолчанию об известных обстоятельствах с целью наживы?

Илья, г. Санкт-Петербург
мошенничество в банковской сфере
 
Юрист: Алексей—Андриянов
сейчас онлайн

Доброго времени суток! нет, в дейтсвиях банка признаков состава преступления ст. 159 УК РФ. Но действия банка не законны. Удержания денежных сумм назаконно.!!! Вам необходимо обратиться в суд. Взыскать с них недополученную сумму. Также можно отказаться через суд от договора страхования жизни и здоровья.

Можно у Банка отсудить недополученные денежные средства, также Банк получит штраф, плюс у Банка можно отсудить проценты за незаконное пользование чужими финансовыми средствами, а также требовать компенсацию морольного вреда.
Хотите узнать процедуру взыскания пишите, расскажу, отвечу… помогу.

 
Юрист: Сергей—Чабин
сейчас онлайн

Добрый час, Илья.

Согласен с коллегой.

В российской практике статью 159 УК РФ против банков применить не удается. Однако закон о банках и банковской деятельности запрещает сейчас любые скрытые комиссии.

Единственное, что надо проверить — нужно тщательно прочитать подписанный вами договор, возможно, условие о комиссии банку удалось «запрятать» в текст.

При необходимости, обращайтесь ко мне, помогу в любом суде Санкт-Петербурга.

 

Взяла кредит в банке, в данный момент не имею возможности платить, банк звонит и обвиняет в мошенничестве, пугают проверками моего трудоустройства и т. д

Взяла кредит в банке,в данный момент не имею возможности платить,банк звонит и обвиняет в мошенничестве, пугают проверками моего трудоустройства и т.д. Имеет ли право банк обвинить в мошенничестве ?

Ирина, г. Ростов-на-Дону
мошенничество в банковской сфере
 
Юрист: Мария—Шаина
сейчас онлайн

Добрый день! В силу норм действующего УПК РФ — обвинение у нас могут предъявлять только правоохранительные органы, и то при наличии достаточных доказательств. Напишите на сайте банка жалобу о том, что сотрудники ведут себя вне рамок, позволенных должностной инструкцией сотрудника банка, поскольку, если кредит не выплачивается добровольно, для этого есть судебный способ возврата долга, т.е. путем обращения в суд с заявлением о взыскании с вам просроченной ссудной задолженности, а не путем применения угроз и оскорблений. Надеюсь смогла Вам помочь!

 
Юрист: Кристина—Баженова
сейчас онлайн

Уголовная ответственность по ст. 159 Мошенничество наступит в случае если будет доказано, что человек брал кредит и изначально не собирался его выплачивать.

Советую вам начать выплачивать кредит, хотя бы частями.

 
Юрист: Андрей—Коршунов
сейчас онлайн

Уважаемая Ирина.

Банк -просто оказывает давление на Вас. Если бы все кто не платит по кредиту были признаны мошенниками у нас тюрем было бы больше чем банков. Пока наоборот.

мошенничество- достаточно сложный для доказывания состав. Необходимо иметь неопровержимые доказательства того, что в момент получения денег Вы уже тогда имели намерения их невозвратить. В этом то и вся сложность.

 

Мошенничество банка х. нужен совет

Ситуация непростая скажу сразу. Есть банк Х... в котором выступаю в роли поручителя . Заемщик платил, платил и перестал...бизнес не попер..банк Х навстречу не пошел и начал трясти всех на предмет возврата долга и поручителей в том числе. И тут "всплывает" что я иду оказывается еще одним поручителем у родственника заемщика, и договор оформлен годом ранее и сумма немаленькая 1,5 млн. При предоставлении копии договора поручительстельства подпись ,естественно оказалась не моя, добровольно банк Х отказался расторгнуть договор поручительства. Пришлось подавать на них в суд и признавать договор недейтсвит., суд состоялся , 013 no2эспертиза показала что действительно подпись не моя, договор расторгли. Теперь вопрос!!! 013 Подпадают ли действия банка Х под статьи УК РФ, к примеру мошеничество....ведь подпись же кто-то мою подделал, данные мои разгласил, и моральный вред нанес и т.д.

Очень жду комментарии опытных юристов и ссылки на статью

ingrud, г. Калининград
мошенничество в банковской сфере
 
Юрист: Сергей—Профир
сейчас онлайн

Добрый день.

В данной ситуации банк будет сложно привлечь к ответственности, а вот родственника заемщика вполне можно привлечь к ответственности по ст. 159 УК РФ — мошенничество, так как сведения для банка предоставляет сам гражданин (заемщик). Родственника заемщика можно будет привлечь, только в том случае если он уклоняется от выплаты кредита, а вот если он выплачивает кредит, то и мошенничества не будет.

Такие уголовные дела неоднократно возбуждались в отношении заемщиков, но доказать вину сотрудников банка практически во всех случаях доказать не могли. Хотя на практике все понимают и это очевидно, что без помощи сотрудника банка такие кредиты не оформляются.

Также имеются случаи когда поручитель сам предоставляет свои данные заемщику и банку для оформления кредита, затем левой рукой расписывается в договоре (чтобы в дальнейшем можно было признать подпись поставленной не им). Заемщик получает кредит и отдает своему поручителю определенную сумму от кредита. Таким образом совершают мошенничество (ст. 159 УК РФ).

Что произошло в Вашей ситуации необходимо долго и упорно разбираться, с изучением всех документов, обстоятельств и тому подобного.

Вы вправе написать по данному факту заявление в полицию или следственный комитет. Какое примут решение по Вашему заявлению предугадать сложно.

С Уважением, Сергей.

 
Юрист: Вадим—Ерхов
сейчас онлайн

ст159УК РФ мошенничество

Взыщите судебные расходы по ст98 и 100ГПК РФ и моральный вред -ст150-152ГК РФ.Прекращение и действие поручительства почитайте ст367ГК РФ особенно часть 4.

Удачи!!!!

 

Могут ли меня обвинить в мошенничестве?

Здравствуйте. Работаю в банке менеджером уже 2 года. 22.12.2012 года при оформлении кредитной карты клиенту после подписания договора в программе произошел сбой! Я заново подала заявку на этого клиента, только на другую карту и по невнимательности переподписала с клиентом только заявление на получение карты, а сам договор нет. Так и отправила кредитное дело. Клиентка платила пол года без задержек, а потом перестала. Т. к. договор был оформлен неправильно, мне начальник сказал что либо я переподписываю с ней нормальный договор, либо плачу сама за нее. Я с ней договор переподписала, а меня все равно заставляют платить! Сказали, если я платить не буду, или уволюсь они подадут на меня в суд как факт мошенничества. Что мне делать?

Кристина, г. Боготол
мошенничество в банковской сфере
 
Юрист: Анна—Зобнина
сейчас онлайн

Из Вашего вопроса видно, что мошенничество Вы не совершали, так как не совершали хищение чужого имущества.

Понятие -мошенничество означает хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Может быть они имеют в виду, что своими действиями Вы причинили ущерб, тогда в чем он состоит? Каков размер этого ущерба? и являетесь ли Вы материально обязанным лицом, если нет, то и ущерб не смогут взыскать.

 

Махинации с банковскими картами

7.02 у меня списали с карты в общей сложности 3600 руб. при этом на карте было 1015 руб. Как это возможно? Карта всегда была со мной. От Сбербанк Онлайн мой пароль доже близкие не знают. Что это за махинации и как вернуть денежные средства и наказать мошенников?

Александра, г. Екатеринбург
мошенничество в банковской сфере
 
Юрист: Юрий—Калинин
сейчас онлайн

Сначала письменную претензию в банк по данному поводу. Деньги вам, если не вы ними пользовались, вернут. Наказание мошенников — проблема банка, хотя, возможно, дело в технической ошибке. В любом случае начинать надо с обращения в банк.

 
Была ли эта статья для вас полезной?
0
0
Поделиться:
Мы рады, что статья была полезной для вас
Информация на сайте могла устареть, рекомендуем обратиться к юристу для уточнения вашего вопроса.
Поле обязательно для заполнения
Введите номер телефона для связи
Ваша заявка принята!
Юрист свяжется с вами в ближайшее время
Ваша заявка принята!
Юрист свяжется с вами в ближайшее время
  • Кратко опишите проблему и оставьте свои контактные данные
  • В течении 5 минут с вами свяжется юрист и ответит на ваши вопросы
  • Вы получаете развернутый ответ юриста и знаете как действовать
    дальше
Поле обязательно для заполнения Введите номер телефона для связи
Бесплатная консультация юриста
Задайте свой вопрос бесплатно! Специалисты нашего центра помогут вам.
У вас есть вопрос к юристу?
Готовы задать вопрос сейчас?
Вы уверены что вам не требуется помощь профессионала?
Это бесплатно, быстро и удобно! Вы можете получить консультацию просто позвонив по телефону:
7 499 938-63-51